税理士との月次面談、雑談で終わらせないための質問リスト

毎月の税理士との面談が、なんとなく試算表の説明を聞いて終わってしまう。そんな感覚がある経営者の方へ、面談の価値を引き出すための質問リストを紹介します。同じ30分でも、聞き方次第で得られる情報は大きく変わります。

「良い/悪い」ではなく「なぜ」を聞く

「今月は黒字ですか」だけでなく、「なぜこの数字になったのか」を聞くようにしましょう。例えば粗利率が下がっていたら「何が原因か」「一時的なものか、構造的なものか」を掘り下げることで、経営判断に使える情報になります。

質問リスト例

• 先月と比べて、粗利率はどう変化していますか？その理由は？
• 資金繰りは3ヶ月先まで見て、問題なさそうですか？
• 同業他社と比べて、うちの数字はどのあたりに位置していますか？
• 今、使える補助金や制度で見逃しているものはありますか？
• 今のペースで固定費が増え続けたら、何ヶ月後にどうなりますか？

「先生に聞く」から「一緒に考える」へ

面談を一方的な報告の場にせず、次の一手を一緒に考える場として使うことで、税理士との関係性そのものが変わっていきます。数字の裏付けをもとに議論できる相手がいることは、社内にCFOがいない中小企業にとって大きな強みです。

まとめ：面談前に、聞きたいことを1つ決めておく

すべてを一度に聞こうとする必要はありません。毎月の面談前に「今回はこれを聞く」と1つだけ決めておくだけでも、面談の質は変わっていきます。数字の変化と理由がセットで届くレポートがあれば、その質問はさらに具体的になります。